Lebenslauf Muster Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen
Vorlage, Beispiel und Formulierungen
Ein Kaufmann bzw. eine Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen berät Privat- und Firmenkunden zu Versicherungsprodukten und Finanzanlagen, verwaltet Verträge und bearbeitet Schadens- und Leistungsfälle. Die duale Ausbildung dauert drei Jahre und findet in Versicherungsunternehmen, Maklerbüros oder Bankfilialen sowie in der Berufsschule statt. Die Ausbildungsvergütung liegt tariflich zwischen rund 1.455 Euro im ersten und 1.620 Euro im dritten Lehrjahr brutto im Monat, nach der Ausbildung sind Einstiegsgehälter um 30.000 bis 40.000 Euro brutto im Jahr üblich, mit Erfahrung sind laut Gehaltsdatenbanken und realen Stellenanzeigen 45.000 bis über 60.000 Euro möglich. Seit dem 1. August 2022 heißt der Beruf offiziell „Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen" – zuvor hieß er „Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen".
Zuletzt aktualisiert am
Profil
Empathische und lösungsorientierte Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen mit fundierter Erfahrung in der Kundenberatung, Vertragsverwaltung und Schadensbearbeitung im Innendienst eines mittelständischen Versicherungsunternehmens. Ich berate Privat- und Gewerbekunden bedarfsgerecht zu Sach-, Haftpflicht-, Kranken- und Lebensversicherungen sowie zu ersten Finanzanlage- und Altersvorsorgelösungen und behalte dabei stets die Wirtschaftlichkeit im Blick. Digitale Antrags- und Bestandsführungssysteme nutze ich sicher und arbeite gerne an der Optimierung interner Prozesse mit. Mein Ziel ist es, mein Fachwissen im Bereich Finanzanlagenberatung weiter auszubauen und perspektivisch die Weiterbildung zur Versicherungsfachwirtin zu absolvieren.
Berufserfahrung
- Ganzheitliche Beratung von Privat- und Gewerbekunden zu Sach-, Haftpflicht-, Kranken- und Lebensversicherungen
- Bedarfsanalyse und Angebotserstellung inklusive erster Finanzanlage- und Altersvorsorgelösungen
- Selbstständige Bearbeitung von Vertragsänderungen, Verlängerungen und Kündigungen im Bestandsmanagement
- Prüfung und Regulierung von Schadens- und Leistungsfällen in Abstimmung mit Sachverständigen
- Ansprechpartnerin für rund 450 Bestandskunden im Innendienst
- Pflege und Aktualisierung von Vertrags- und Kundendaten im Bestandsführungssystem
- Unterstützung der Kundenberater bei der Vorbereitung von Beratungsgesprächen und Angeboten
- Erste Bearbeitung eingehender Schadensmeldungen sowie Kommunikation mit Versicherern
- Mitwirkung bei der Digitalisierung papierbasierter Ablageprozesse
Ausbildung
- Dreijährige duale Ausbildung mit Schwerpunkt Versicherungen gemäß IHK-Ausbildungsordnung
- Mitarbeit in den Abteilungen Vertragsverwaltung, Schadensbearbeitung und Kundenservice
- Erwerb von Grundlagenwissen in Finanzberatung, Wirtschafts- und Sozialkunde
- Abschluss der IHK-Abschlussprüfung mit gutem Ergebnis
Kenntnisse
Sprachen
Lebenslauf-Editor: Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen
Vorbefüllt mit dem Muster oben. Überschreibe die Felder mit deinen eigenen Daten, die Vorschau aktualisiert sich sofort.
Download-Optionen unten am Editor
Profil
Empathische und lösungsorientierte Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen mit fundierter Erfahrung in der Kundenberatung, Vertragsverwaltung und Schadensbearbeitung im Innendienst eines mittelständischen Versicherungsunternehmens. Ich berate Privat- und Gewerbekunden bedarfsgerecht zu Sach-, Haftpflicht-, Kranken- und Lebensversicherungen sowie zu ersten Finanzanlage- und Altersvorsorgelösungen und behalte dabei stets die Wirtschaftlichkeit im Blick. Digitale Antrags- und Bestandsführungssysteme nutze ich sicher und arbeite gerne an der Optimierung interner Prozesse mit. Mein Ziel ist es, mein Fachwissen im Bereich Finanzanlagenberatung weiter auszubauen und perspektivisch die Weiterbildung zur Versicherungsfachwirtin zu absolvieren.
Berufserfahrung
- Ganzheitliche Beratung von Privat- und Gewerbekunden zu Sach-, Haftpflicht-, Kranken- und Lebensversicherungen
- Bedarfsanalyse und Angebotserstellung inklusive erster Finanzanlage- und Altersvorsorgelösungen
- Selbstständige Bearbeitung von Vertragsänderungen, Verlängerungen und Kündigungen im Bestandsmanagement
- Prüfung und Regulierung von Schadens- und Leistungsfällen in Abstimmung mit Sachverständigen
- Ansprechpartnerin für rund 450 Bestandskunden im Innendienst
- Pflege und Aktualisierung von Vertrags- und Kundendaten im Bestandsführungssystem
- Unterstützung der Kundenberater bei der Vorbereitung von Beratungsgesprächen und Angeboten
- Erste Bearbeitung eingehender Schadensmeldungen sowie Kommunikation mit Versicherern
- Mitwirkung bei der Digitalisierung papierbasierter Ablageprozesse
Ausbildung
- Dreijährige duale Ausbildung mit Schwerpunkt Versicherungen gemäß IHK-Ausbildungsordnung
- Mitarbeit in den Abteilungen Vertragsverwaltung, Schadensbearbeitung und Kundenservice
- Erwerb von Grundlagenwissen in Finanzberatung, Wirtschafts- und Sozialkunde
- Abschluss der IHK-Abschlussprüfung mit gutem Ergebnis
Kenntnisse
Sprachen
Kostenlos
PDF mit MUSTER-Wasserzeichen über das ganze Blatt, sofort herunterladen.
Ohne Wasserzeichen: 9,90 €
Einmaliger Kauf, sofortiger Download und Zustellung per E-Mail, keine Anmeldung.
An diese Adresse schicken wir das fertige PDF und die Rechnung. Sie muss nicht die Adresse deines Zahlungskontos sein.
Lebenslauf Beispiel Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen zum Kopieren
Profil
Empathische und lösungsorientierte Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen mit fundierter Erfahrung in der Kundenberatung, Vertragsverwaltung und Schadensbearbeitung im Innendienst eines mittelständischen Versicherungsunternehmens. Ich berate Privat- und Gewerbekunden bedarfsgerecht zu Sach-, Haftpflicht-, Kranken- und Lebensversicherungen sowie zu ersten Finanzanlage- und Altersvorsorgelösungen und behalte dabei stets die Wirtschaftlichkeit im Blick. Digitale Antrags- und Bestandsführungssysteme nutze ich sicher und arbeite gerne an der Optimierung interner Prozesse mit. Mein Ziel ist es, mein Fachwissen im Bereich Finanzanlagenberatung weiter auszubauen und perspektivisch die Weiterbildung zur Versicherungsfachwirtin zu absolvieren.
Berufserfahrung
04/2024 - heute
Kundenberaterin für Versicherungen und Finanzanlagen (Innendienst)
Nordlicht Versicherung AG, Bremen
- Ganzheitliche Beratung von Privat- und Gewerbekunden zu Sach-, Haftpflicht-, Kranken- und Lebensversicherungen
- Bedarfsanalyse und Angebotserstellung inklusive erster Finanzanlage- und Altersvorsorgelösungen
- Selbstständige Bearbeitung von Vertragsänderungen, Verlängerungen und Kündigungen im Bestandsmanagement
- Prüfung und Regulierung von Schadens- und Leistungsfällen in Abstimmung mit Sachverständigen
- Ansprechpartnerin für rund 450 Bestandskunden im Innendienst
09/2021 - 03/2024
Sachbearbeiterin Vertragsverwaltung
Weserland Versicherungsmakler GmbH, Bremen
- Pflege und Aktualisierung von Vertrags- und Kundendaten im Bestandsführungssystem
- Unterstützung der Kundenberater bei der Vorbereitung von Beratungsgesprächen und Angeboten
- Erste Bearbeitung eingehender Schadensmeldungen sowie Kommunikation mit Versicherern
- Mitwirkung bei der Digitalisierung papierbasierter Ablageprozesse
Ausbildung
09/2018 - 08/2021
Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (heute: Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen)
Weserland Versicherungsmakler GmbH / Berufsschule, Bremen
Kenntnisse
- Vertragsverwaltung & BestandsführungFortgeschritten
- SchadensbearbeitungFortgeschritten
- Beratung zu Sach- und PersonenversicherungenFortgeschritten
- Grundlagen FinanzanlagenberatungGrundkenntnisse
- MS Office (Word, Excel, Outlook)Fortgeschritten
- Versicherungs- und BestandsführungssoftwareFortgeschritten
- KundenkommunikationSehr gut
- Risiko- und BedarfsanalyseFortgeschritten
Sprachen
- DeutschMuttersprache
- EnglischGut (B2)
Tätigkeiten im Lebenslauf formulieren: Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen
Kundenberatung & Bedarfsanalyse
- Bedarfsgerechte Beratung von Privat- und Gewerbekunden zu Versicherungs- und Finanzanlageprodukten
- Durchführung von Risiko- und Bedarfsanalysen (Kundenbedarfsfelder wie Wohnen, Mobilität, Gesundheit, Altersvorsorge)
- Erstellung individueller Versicherungs- und Anlagekonzepte
- Vor- und Nachbereitung von Beratungsgesprächen im Innen- und Außendienst
Vertragsmanagement & Verwaltung
- Erstellung, Prüfung und Anpassung von Versicherungsverträgen und Policen
- Pflege von Kunden- und Vertragsdaten im Bestandsführungssystem
- Bearbeitung von Vertragsänderungen, Kündigungen und Vertragsverlängerungen
- Überwachung von Fristen und Zahlungseingängen
Schadens- und Leistungsbearbeitung
- Entgegennahme und Prüfung von Schadens- und Leistungsmeldungen
- Abstimmung mit Sachverständigen, Werkstätten und Gutachtern
- Berechnung und Veranlassung von Entschädigungsleistungen
- Kommunikation mit Kunden im Schadensfall
Vertrieb von Versicherungen & Finanzanlagen
- Aktive Neukundengewinnung und Cross-Selling im Bestand
- Verkauf von Finanzanlage- und Altersvorsorgeprodukten
- Mitwirkung an Vertriebskampagnen und Produktschulungen
- Betriebswirtschaftliche Auswertung von Vertriebszahlen
Büroorganisation, Digitalisierung & Prozesse
- Nutzung digitaler Antrags-, Tarifierungs- und Bestandsführungssysteme
- Mitarbeit an der Digitalisierung interner Arbeitsabläufe
- Erstellung von Auswertungen und Statistiken für die Geschäftsleitung
- Allgemeine kaufmännische Verwaltungsaufgaben und Korrespondenz
Risikomanagement & Compliance
- Einhaltung gesetzlicher Vorgaben (z. B. Geldwäschegesetz, Datenschutz)
- Risikoprüfung bei Vertragsabschluss und im Bestand
- Dokumentation von Beratungsgesprächen gemäß Versicherungsvermittlerrecht
- Zusammenarbeit mit Underwriting und Risikomanagement
Welche Kenntnisse gehören in den Lebenslauf als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen?
Fachliche Kenntnisse zeigen sofort die Praxiserfahrung, Zertifikate belegen sie formal, Soft Skills ergänzen sie. Alle drei gehören in den Lebenslauf, aber getrennt und konkret benannt.
Hard Skills
- Versicherungs- und Vertragsrecht (Grundlagen)
- Produktkenntnisse Sach-, Haftpflicht-, Kfz-, Kranken- und Lebensversicherung
- Grundlagen Finanzanlagen- und Altersvorsorgeberatung
- Vertragsverwaltung und Bestandsführung
- Schadens- und Leistungsbearbeitung
- Risiko- und Bedarfsanalyse
- MS Office (Word, Excel, Outlook)
- Bestandsführungs- und Tarifierungssoftware
- Grundlagen Rechnungswesen und Controlling
- Datenschutz- und Compliance-Grundlagen (DSGVO, Geldwäschegesetz)
Zertifikate
- IHK-Abschluss Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen
- Sachkundenachweis §34d GewO (Versicherungsvermittlung)
- Sachkundenachweis §34f GewO (Finanzanlagenvermittlung, bei Vertriebstätigkeit)
- Weiterbildung Versicherungsfachwirt/-in (IHK)
- Weiterbildung Fachwirt/-in für Finanzberatung (IHK)
- Versicherungsbetriebswirt/-in (IHK)
- Führerschein Klasse B (für Außendiensttätigkeiten)
Soft Skills
- Kundenorientierung
- Kommunikationsstärke
- Einfühlungsvermögen
- Verhandlungsgeschick
- Zuverlässigkeit und Sorgfalt
- Eigenverantwortliches Arbeiten
- Teamfähigkeit
- Belastbarkeit
- Lernbereitschaft (Digitalisierung, neue Produkte)
- Diskretion im Umgang mit Kundendaten
Ausbildung und Gehalt als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen im Überblick
| Ausbildungsweg | Die Ausbildung zum Kaufmann/zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen ist eine staatlich anerkannte, dreijährige duale Ausbildung nach dem Berufsbildungsgesetz (BBiG) mit Ausbildung im Betrieb und in der Berufsschule, organisiert über die IHK. Der Beruf wurde zum 1. August 2022 grundlegend neu geordnet und umbenannt: Die bisherigen Fachrichtungen Versicherung/Finanzberatung entfielen zugunsten von Kundenbedarfsfeldern und fünf wählbaren Wahlqualifikationen, zudem gibt es seither eine gestreckte Abschlussprüfung. Vor dieser Reform hieß der Beruf seit 2006 „Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen" und davor, bis 2006, „Versicherungskaufmann/-frau" – eine Umbenennung im Jahr 2014 gab es laut BIBB und IHK dagegen nicht. |
|---|---|
| Gehaltsspanne | Tariflich verdienen Auszubildende im Versicherungsgewerbe im Ausbildungsjahr 2025/26 rund 1.455 Euro brutto im ersten und 1.620 Euro im dritten Lehrjahr; nicht tarifgebundene Betriebe dürfen davon bis zu 20 Prozent abweichen. Nach der Ausbildung liegen Einstiegsgehälter je nach Quelle zwischen rund 29.800 und 39.000 Euro brutto im Jahr, mit Berufserfahrung sind laut Gehaltsdatenbanken im Schnitt 40.000 bis 46.000 Euro üblich. Reale Stellenanzeigen aus der Jobbörse der Bundesagentur für Arbeit zeigen für Fest- und Innendienststellen aktuell Spannen von rund 45.000 bis 64.000 Euro brutto im Jahr (Vollzeit), Teilzeitstellen entsprechend niedriger. |
Was verdient man als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen? Die Quellen im Vergleich
Gehaltsportale kommen für denselben Beruf zu deutlich unterschiedlichen Werten, weil sie unterschiedlich erheben. Wir stellen sie deshalb nebeneinander, statt einen Durchschnitt zu bilden.
gehalt.de und StepStone (im Ausgangstext gemeinsam als Gehaltsdatenbanken ausgewiesen)
29.800 € – 46.000 €
Einstiegsgehälter 29.800 bis 39.000 Euro, mit Berufserfahrung im Schnitt 40.000 bis 46.000 Euro im Jahr, die Zuordnung der Einzelwerte zu den beiden Portalen geht aus dem Ausgangstext nicht hervor
Alle Angaben Bruttojahresgehalt, abgerufen am 08. August 2026.
Dos & Don'ts für den Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen-Lebenslauf
Do
- Konkrete Versicherungssparten und Kundengruppen benennen (Privat-/Gewerbekunden, Sach-, Personen-, Kfz-Versicherung)
- Zahlen und Ergebnisse belegen (z. B. Anzahl betreuter Kunden, Bestandsvolumen, Cross-Selling-Erfolge)
- Beratungs- und Vertriebskompetenz sowie Abschlusssicherheit konkret zeigen
- Kenntnisse in Bestandsführungssoftware und digitalen Antragsprozessen aufführen
- Weiterbildungen wie Sachkundenachweis §34d/§34f GewO oder Versicherungsfachwirt sichtbar machen
- Soft Skills wie Kundenorientierung und Verhandlungsgeschick mit Beispielen belegen
Don't
- Nicht nur „zuständig für Kundenberatung" schreiben, ohne Aufgaben und Erfolge zu konkretisieren
- Veraltete Berufsbezeichnung „Versicherungskaufmann" unreflektiert verwenden, wenn die Ausbildung nach 2022 begonnen wurde
- Fachbegriffe wie Wahlqualifikationen oder Kundenbedarfsfelder ohne Erklärung voraussetzen
- Lücken im Lebenslauf unkommentiert lassen
- Provisions- oder Vertriebszahlen übertreiben oder ohne Beleg nennen
- Rechtschreibfehler bei Fachbegriffen riskieren (korrekt: „Finanzanlagen", nicht „Finanzanlage" im Berufstitel)
Häufige Fragen zum Lebenslauf als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen
Was macht ein Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen genau?
Er oder sie berät Privat- und Firmenkunden zu passenden Versicherungen und Finanzanlagen, erstellt Verträge und Policen, verwaltet den Kundenbestand und bearbeitet im Schadens- oder Leistungsfall die Ansprüche. Gearbeitet wird bei Versicherungsunternehmen, Maklerbüros, Banken oder größeren Unternehmen im Risikomanagement, sowohl im Innen- als auch im Außendienst.
Wurde der Beruf 2014 umbenannt?
Nein. Laut BIBB, IHK und Wikipedia gab es 2014 keine Umbenennung. Der Beruf hieß bis 2006 „Versicherungskaufmann/-frau", wurde dann bis zum 31. Juli 2022 „Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen" genannt und trägt erst seit der Neuordnung zum 1. August 2022 den heutigen Titel „Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen".
Wie hoch ist die Ausbildungsvergütung?
Tarifgebundene Betriebe im Versicherungsgewerbe zahlten im Ausbildungsjahr 2025/26 rund 1.455 Euro brutto im ersten und 1.620 Euro im dritten Lehrjahr (Quelle: WSI-Tarifarchiv, zitiert über versicherungsjournal.de). Nicht tarifgebundene Betriebe dürfen bis zu 20 Prozent darunterliegen, müssen aber mindestens die gesetzliche Mindestausbildungsvergütung zahlen.
Wie viel verdient man nach der Ausbildung?
Je nach Quelle liegen Einstiegsgehälter zwischen rund 29.800 Euro und 39.000 Euro brutto im Jahr. Reale Stellenanzeigen aus der Jobbörse der Bundesagentur für Arbeit zeigen für Vollzeitstellen im Innen- und Außendienst aktuell auch Spannen von 45.000 bis 64.000 Euro im Jahr, abhängig von Region, Arbeitgeber und Aufgabenbereich.
Welche Weiterbildungsmöglichkeiten gibt es nach der Ausbildung?
Klassische Aufstiegswege führen über die IHK-Weiterbildungen zum Versicherungsfachwirt bzw. zur Versicherungsfachwirtin, zum Fachwirt für Finanzberatung oder zum Versicherungsbetriebswirt bzw. zur Versicherungsbetriebswirtin. Wer im Vertrieb selbstständig tätig werden möchte, benötigt zudem die Sachkundenachweise nach §34d bzw. §34f Gewerbeordnung.
Quellen
- Verordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen, Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB), abgerufen am 2026-08-08
- Neuordnung: Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen, IHK Lüneburg-Wolfsburg, abgerufen am 2026-08-08
- Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen, IHK Nordwestfalen, abgerufen am 2026-08-08
- Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, Wikipedia, abgerufen am 2026-08-08
- Ausbildungsinhalte Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen, Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft (BWV), abgerufen am 2026-08-08
- Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen – Gehalt, gehalt.de, abgerufen am 2026-08-08
- Kaufmann/frau für Versicherungen und Finanzen Gehälter in Deutschland, StepStone, abgerufen am 2026-08-08
- So viel verdienen Versicherungs-Azubis im Branchenvergleich, VersicherungsJournal, abgerufen am 2026-08-08
- Jobs für Kaufmann Versicherungen und Finanzanlagen, Jobbörse der Bundesagentur für Arbeit, abgerufen am 2026-08-08
Der Content wurde mit Hilfe von KI erstellt, vor allem in der Recherche und Vorformulierung. Prüfung und Abnahme durch unsere Redaktion.
Weitere Lebenslauf-Muster in Finanzen & Recht
Herausgegeben von Lebenslauf Studio
Zuletzt aktualisiert am 11.08.2026